牌照是主流金融體系最重要的標志之一，對加密交易所而言，它是進入主流社會的敲門磚，也是交易所合規性與綜合實力的彰顯。有牌照就意味著獲得了監管機構經營許可，可以合法開展業務，接受合規監管，規避風險。
誠然，有牌照的平臺不能保證一定安全穩健、不作惡，但至少體現了平臺擁抱監管、謀求長遠的決心，比野蠻式發展的平臺更靠譜。
通常來看，加密交易所領域涉及的監管牌照主要有美國MSB、加拿大MSB、澳大利亞DCE、愛沙尼亞MTR、新加坡MAS，以及馬耳他、菲律賓央行、馬來西亞等監管牌照。
美國MSB、加拿大MSB牌照
MSB全稱為Money Services Business，是北美國家的主流金融牌照之一，有較高的認可度和權威性。
美國MSB牌照由FinCEN（財政部下設的金融犯罪執法局）監管并頒發，屬于一類金融牌照，在美國51個州受認可和通用。除了少數例外，美國的所有貨幣服務業務必須每兩年在FinCEN更新其MSB許可證。申請美國MSB牌照需在美國注冊公司，公司名稱不得重名。FinCEN會對違規情況處以罰款、民事處罰和刑事處罰。
2013年3月，FinCEN發布的《FinCEN規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣指南》指出，向美國公民提供服務的加密資產「管理方」（如資產發行方）和「兌換方」（如交易所）屬于美國銀行保密法案（BSA）下的MSB，需要在FinCEN申請MSB牌照。
2018年3月，美國財政部和證券交易委員會（SEC）再次強調，加密貨幣交易所及其管理者在美國境內從事加密資產相關業務，必須在FinCEN注冊MSB牌照。
由于美國聯邦政府層面當前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，而MSB牌照有著本土和海外的合法性，因此，美國本土交易所如Bitfinex、Poloniex，以及我們熟知的火幣、幣安、OKX、WEEX唯客都持有美國MSB牌照。
加拿大MSB牌照又稱FTR牌照、MM全牌，屬于該國AA類牌照，由加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）監管和頒發，與美國MSB的監管大同小異。
根據加拿大《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法案》，從事貨幣服務領域的企業必須在FINTRAC注冊MSB牌照。自2020年6月1日起，外國貨幣服務企業（為加拿大個人/實體提供直接服務，或向位于加拿大的客戶提供服務）也必須在FINTRAC注冊MSB牌照。注冊時需要提供各種KYC文件，例如公司信息、企業所有者和高管人員的個人詳細信息、員工人數、銀行賬戶信息等。對于外國企業，還要進行警方記錄檢查，并提交加拿大代表的姓名和地址。
最初，加拿大MSB覆蓋的經營范圍包括外匯交易、資金支付、兌換或出售匯票等三項，2020年6月1日起，新增的第四項Dealing in virtual currency（虛擬貨幣交易）正式納入MSB的監管范圍。
目前，Coinbase、火幣美國站等平臺都持有加拿大MSB牌照。其中，WEEX唯客是同時持有美國FinCEN和加拿大FINTRAC“雙MSB”的交易所。
澳大利亞、菲律賓、馬耳他牌照
當前，各國針對加密貨幣領域的監管政策雖有差異，但加強監管力度、提高行業準入、保護投資者權益是主流趨勢。為此，很多國家都對加密市場進行持牌管理，以確保行業規范健康發展。
對于加密交易所而言，牌照則是其進入主流金融體系，在監管框架下合規化發展的「生死符」。在明確出臺監管政策的國家或地區，一家交易所獲得牌照即意味著它處于當地監管之下，可以合法經營加密貨幣業務，資產與信息安全受到較高保障。
而牌照的質量與數量也反映出一家交易所的綜合實力，以及愿意為未來投入的信心與決心，對交易所提升品牌、鞏固用戶信心具有重要作用。
WEEX唯客作為一家布局全球市場、致力長遠發展的加密交易所，始終堅持全球合規化運營，除了已獲得美國MSB、加拿大MSB牌照，正在申請澳大利亞DCE、菲律賓央行、馬耳他、馬來西亞等監管牌照。
AUSTRAC（澳大利亞交易報告和分析中心）依法享有對加密交易所交易各種加密貨幣的監管權力。DCE（Digital Currency Exchange Service Provider）許可是由澳大利亞AUSTRAC監管并頒發的金融許可，主要面向加密貨幣交易服務提供者，包括交易所和OTC等相關業務。
菲律賓央行（BSP）自2017年2月開始部署將加密交易所納入監管范圍，希望能夠規范這一新興市場，推動其有序發展，并于2019年頒發了該領域第一批交易所許可證。
馬耳他是對加密貨幣及加密交易所監管政策較完善的國家，由金融服務局（MFSA）負責對加密交易所必要的監管，加密創新管理局（MDIA）負責有關的牌照和注冊等。
嚴格監管的國家對交易所的合規考察主要體現在兩個方面：一是底層技術，涉及服務器、數據、錢包等；二是業務層，涉及KYC、風控等。這意味著，具有含金量的合規牌照對交易所的技術與風控投入有很高的要求，而這種投入成本是很多中小平臺無法承受或不愿承受的。
有市場分析人士指出，今年6月以來，加密行業進入多事之秋，多家主流機構暴雷，尤其是最近的FTX事件，勢必引來各國對加密市場監管的升級。在此背景下，牌照對交易所的意義將進一步彰顯，將拉開交易所們在用戶量、地位等層面的差距，并逐漸改寫現有交易所行業格局。
轉載自頭條號：獵財經。（侵刪）
